Банк ВТБ создаст автоматизированную систему на технологиях IBM

Банк ВТБ подписал с IBM соглашение о внедрении автоматизированной системы
противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма на
базе решения Norkom Technologies (Ирландия). Комплексная система позволит банку
повысить эффективность управления рисками, обусловленными подозрительными и
сомнительными операциями. Проект будет разработан и реализован силами
специалистов подразделения IBM Global Business Services и Norkom Technologies.
Банк ВТБ, являющийся одним из лидеров среди российских банков по количеству
транзакций с иностранными контрагентами, активно противодействует легализации
доходов, полученных преступным путем, и незаконному движению денежных средств.
Решение от Norkom позволит банку ВТБ осуществлять комплексный мониторинг
транзакций, выявлять подозрительные операции и операции, подлежащие
обязательному контролю. Специалисты IBM обеспечат интеграцию системы
мониторинга с Корпоративным информационным хранилищем банка. Сегодняшнее
заявление особенно актуально в свете жесткой позиции России в отношении
отмывания денег. Президент страны Дмитрий Медведев недавно подписал поправки к
ФЗ 115, которые направлены на дальнейшее совершенствование системы
противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма и
учитывают последние инициативы Группы разработки финансовых мер борьбы с
отмыванием денег ФАТФ (Financial Action Task Force, FATF) в данной сфере. Новый
закон, вступающий в силу в январе 2011 года, расширяет требования к
идентификации клиентов и одновременно способствует повышению прозрачности
банковских операций. Наряду с этим вводится требование осуществлять более
тщательный мониторинг операций с участием лиц из стран, не следующих
рекомендациям ФАТФ. Решение Norkom Anti-Money Laundering (AML) – ведущий в
отрасли программный комплекс, предназначенный для снижения рисков, связанных с
отмыванием доходов и другими финансовыми преступлениями. Для интеграции системы
Norkom AML с Корпоративным информационным хранилищем банка используются
программные продукты IBM: IBM Infosphere DataStage и IBM Infosphere Information
Analyser. Программное обеспечение, разработанное на основе IBM InfoSphere
DataStage, осуществляет отбор необходимых данных о банковских операциях,
счетах, клиентах и выполняет загрузку данных в БД системы Norkom для
дальнейшего мониторинга и анализа. IBM Information Analyser анализирует
структуру хранилища данных, выявляет неконсистентность данных, нарушения
целостности, отсутствие важной информации еще до того, как она попадет в
систему Norkom.