ИИ может помочь банкам выявлять мошеннические действия

21.09.2024 | 17:24 Технологии

Антон Немкин, член Комитета Госдумы РФ по информационной политике, информационным технологиям и связи, заявил, что банки должны взять на вооружение системы искусственного интеллекта для выявления активности мошенников и защиты граждан. Мнение по поводу применения нейросетей выразил также бизнес-консультант и интегратор Дмитрий Лазуренко.

Согласно новому закону, который начал работать в июле 2024 года, банки теперь обязаны не только выявлять, но и приостанавливать сомнительные операции, даже если клиент дал на них согласие. Это означает, что переводы на подозрительные счета будут временно блокироваться на два дня, с уведомлением клиента о таком ограничении. Данная мера дает возможность клиенту, находящемуся под влиянием мошенников, обдумать ситуацию и отменить операцию, иначе ему придется далее самостоятельно справляться с последствиями.

Дмитрий Лазуренко утверждает, что внедрение систем искусственного интеллекта и машинного обучения должно быть обязательным для банков и других организаций, чтобы обеспечить качественный анализ транзакций и противодействовать преступной активности. Специалист считает, что ИИ будет играть важную роль в системах мониторинга и раннего предупреждения.

Внедрение технологий искусственного интеллекта в анализ поведения клиентов и выявление отклонений, указывающих на возможное мошенничество, является необходимым шагом, подчеркивает Лазуренко. Комплексный подход, объединяющий технологические, информационные и организационные аспекты, поможет существенно снизить риск жертв мошенников и защитить финансы, считает эксперт. ИИ сможет эффективно организовать систему уведомлений о попытках как получения кредита, так и перевода средств, что позволит быстро реагировать на подозрительные действия и блокировать их.